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你的錢在P2P平臺還好嗎? 嫌疑人608套房產被凍結!

2019-10-26 來源:廣西新聞網 用手機看

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  原標題:嫌疑人在玉林的608套房產被凍結!你的錢在P2P平臺還好嗎?

  只要你肯投資

  年利率20%,穩賺不賠!

  真有這種好事?

  其實,這不過是

  非法吸收公眾存款!

  近日

  又有一個非法集資平臺被端

  涉案嫌疑人呂某等人

  在廣西玉林的608套房產

  已被凍結!

  10月23日,廣東深圳市公安局福田分局通報,警方持續加大對深圳前海大福資本管理有限公司(“i財富”平臺)涉嫌非法吸收公眾存款案的偵查力度,全力做好追贓挽損工作,保護群眾合法權益。

  深圳公安福田分局官方微博日前發布關于“i財富”平臺的案件情況通報——

  近期,警方通過對本案犯罪嫌疑人呂某等人的個人財產情況進行梳理,現已凍結其在廣西玉林的房產608套。

  具體通報如下

  來源:廣東深圳公安福田分局官方微博

  這個“i財富”平臺干啥的?

  它是如何忽悠人的?

  “i財富”屬于網絡借貸信息服務中介平臺

  2018年6月中旬該平臺資金鏈出現問題隨后,“i財富”宣布暫停運營并在五日內發布兌付方案然而轉眼五天過去平臺依舊沒有任何兌付方案并且“i財富”app、官網均無法正常訪問“i財富”的微信公眾號也注銷了客服電話無人接聽這時投資人才意識到該平臺“爆雷了”

  事后

  有群眾向當地政府領導反映被騙

  2018年8月2日,深圳市公安局福田分局發布了關于“i財富”、“壹佰金融”等網貸平臺涉嫌非法集資案件情況通報。

  來源:廣東深圳公安福田分局官方微博

  2018年10月8日,深圳市人民檢察院官網公眾號發布公告稱,犯罪嫌疑人通過i財富平臺涉嫌集資詐騙一案,已由深圳市福田區人民檢察院報送檢察院審查起訴。

  告知書顯示,深圳市公安局福田分局偵查認定:2017年6月,深圳市恒信融通金融服務有限公司(董事長呂某)利用其i財富在線平臺,通過網上向不特定人的人群進行推廣吸引投資人在平臺上進行投資,并且大部分標的為假標,并把假標的投資款歸集到呂某自己掌控的若干張歸集卡當中對投資人進行詐騙;2018年6月中旬,i財富平臺出現兌付危機,給投資人造成巨大經濟損失。

  2019年1月28日,深圳市公安局福田分局對“i財富”平臺的案件情況再次進行了通報,主要涉案人員已被批捕。

  這兩年

  P2P平臺接連爆雷

  不少投資者都在問:

  我投資的平臺爆雷了怎么去維權?

  投資的錢還能拿回來嗎?

  什么時候能拿回來?

  以下是關于P2P的七大干貨問答

  希望能對你有所幫助

  1.P2P平臺的本質是什么?

  P2P是英文person-to-person(或peer-to-peer)的縮寫,又稱點對點網絡借款,是互聯網金融產品的一種,也屬于民間小額借貸。

  網貸平臺(P2P平臺),將一部分人閑散的資金聚集起來,提供給有資金需求的人。因此,P2P平臺的本質就是一個金融信息中介公司。

  2.P2P平臺為什么接連爆雷?

  按照國務院五部委2016年8月17日出臺的《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,P2P平臺的職責是為借貸雙方提供信息搜集、自信評估、借貸撮合等信息業務,不得從事直接或變相為自身融資、承諾保本保息、在電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目、發放貸款或發售理財產品、從事股權眾籌等13類活動。

  但是每個P2P平臺都是想多賺錢的,為了擴大知名度、吸引客戶,絕大部分都在違規從事這些活動,比如承諾高額收益率、為自己的關聯公司融資或者歸集資金投資房地產、股票等。隨著經濟下行壓力增大,有些借款人或企業不能按期還款,或者P2P平臺自己投資的領域虧損嚴重,造成流動性缺乏,就會產生違約,也就是爆雷。

  由于很多家企業都是關聯的,再加上部分媒體過分渲染造成投資人恐慌,發生了爭相擠兌的情況,就會讓一些本來還可以正常經營的P2P平臺的資金流斷鏈,造成接連爆雷的“壯觀”景象。當然,上面說的還不包括那些組建就是為了詐騙的P2P平臺。

  3.哪些爆雷情形需要引起重視?

  網貸行業的爆雷現象集中表現為跑路、提現困難、轉型、停業、經偵介入五種情況。其中轉型和停業屬于主動清盤,金融管理部門也樂見其成,屬于良性退出,不會給投資人造成嚴重損失。而跑路、提現困難、經偵介入則屬于惡性退出,經偵介入還說明該平臺涉嫌非法吸收公眾存款或集資詐騙犯罪。遇到這三種爆雷情況要引起高度重視。

  4.警方如何確認損失金額?

  每個P2P平臺爆雷后,平臺所在地公安分局一般會通過官方微博和微信公眾號通報情況并要求投資人填寫相關信息,包括基本情況、投資金額及相關票證。警方除了收集投資人提供的證據外,還會對P2P平臺的后臺數據進行提取,兩者印證后才會確定實際投資額。

  因此,如果你投資的平臺不幸爆雷了,不用非得親自趕到當地公安機關報案(除非警方有特殊要求),也別想著夸大自己的損失,只需如實填寫相關材料并郵寄即可。

  5.我投資的錢什么時候才能返還?

  只有經過法院審判后,才能最終返還投資人的損失。而從警方介入到法院審判后,將會經歷一個漫長的訴訟過程。以往爆雷潮沒到來之前,一個平臺的處理時間大概在1-2年,爆雷潮來之后,這個時間估計會更長,特別是集中爆雷的城市。

  6.投資人的損失如何認定?

  根據最高法、最高檢、公安部《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條:向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付利息、分紅等回報,以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用,應當依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報可予折抵本金。

  也就是說,法院認定投資人的損失是按本金計算,而不是承諾收益,而且P2P平臺已經給你的收益將折抵本金,即:認定損失=投入本金-已得利息。

  比如,你在某平臺投資100萬元,約定年收益是10%也就是10萬元。你投資了6個月后,平臺已經給了你5萬元,那么你的損失就是100-5=95萬元。

  7.損失的錢能全部返還嗎?

  這幾乎是不可能的。由于借款人逾期不換或者耍賴、平臺運行開銷揮著揮霍等原因,P2P平臺賬面上的錢已經不見了很大一部分。剩下的錢只能按照投資者投資比例來返還了。

  比如一個平臺的所有投資者投資金額是1000萬,你投資了10萬也就是1%,而最后法院通過一系列手段查封到500萬元,那么,返回給你的錢就是1%X500萬=5萬。

  牢記以下三句話

  投資再也不用擔心被騙了

  您看上的是別人的高息,別人看上的可是您的本金!

  沒有面向大眾的,高收益、低風險甚至無風險的投資理財產品!

  天上不會掉餡餅,高額回報是陷阱!

責編:小貝

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